做一個環保項目，沒有別的擔保，僅憑減排的二氧化碳指標就能獲得銀行的貸款。這樣似乎是不可思議的好事情，日前就落到了深圳相控科技有限公司的頭上。
——事件回放——
環保企業：憑減排指標獲銀行貸款
深圳相控公司是一家專門從事垃圾發電并通過出售碳減排指標來營利的企業，由于營利模式專業性強，資金籌集一直是個問題。日前，它獲得了興業銀行深圳分行發放的750萬元能效貸款，用于垃圾填埋廠的沼氣回收發電項目。
深圳相控公司副總經理李文慧感嘆地說：“對于我們這樣的小型民營企業來說，從銀行獲得貸款的難度大。以前銀行對新能源項目了解不多，往往認為風險很大，而企業又不能提供相當的貸款擔保，因此很多節能環保項目的發展受到制約。現在推出的能效貸款更符合產業發展的特點，為環保產業提供了重要的資金支持。”
深圳相控公司獲得的興業銀行貸款主要用于深圳和梅州二期項目。此前，深圳相控科技有限公司成功完成了梅州一期項目，所用資金均為企業自籌資金。
其實，嘗到綠色貸款甜頭的企業并非深圳相控科技有限公司一家，東海風電項目是我國首個海上風電項目，在實現并網發電后，年可節約標準煤8.6萬噸，減少二氧化碳的排放量24萬噸。據當前國際交易價格，24萬噸二氧化碳折算成碳減排量，每年可從國際上拿回約2500萬收入。10萬千瓦的發電項目雖不大，但清潔發展機制下的盈利補償吸引了浦發銀行，主動牽頭發起了銀團貸款，除了傳統的資產抵押外，還首次把每年2500萬的應收賬款也作為質押，一攬子提供了18.92億的貸款。
——市場動態——
國內金融機構：正在熟悉能效市場
深圳相控公司獲得的能效貸款，是國際金融公司根據財政部的要求，針對國內企業，特別是中小企業提高能源效率、利用潔凈能源及開發可再生能源項目而設計的一種新型融資模式，興業銀行是首家與國際金融公司合作推廣能效貸款的銀行，隨后北京銀行業也加入了該項目。
按照興業銀行與國際金融公司簽署的合作協議，興業銀行以國際金融公司認定的項目技術風險評價機制，選取合格企業和項目，國際金融公司首期則向興業銀行提供2億元人民幣的損失分擔金，以支持最高可達4.6億元人民幣的貸款，并為貸款項目提供相關的技術援助。
國際金融公司為什么會提供貸款損失分擔金和技術援助呢？該公司中國能效融資項目發展官員代存峰說，之前部分國內的金融界對節能項目和產品的經濟性不甚了解，對能效市場認知度不夠，即使開始認知這一市場的一些金融機構，由于缺乏專業的融資產品和人才，不敢貿然進入這一市場。國際金融公司希望通過提供資金和技術援助支持，幫助國內金融機構認知能效市場，設計創新的能效融資產品，培養和提高處理能效融資的能力；同時，也是幫助項目最終用戶和能效設備商、服務商提高能效項目的開發和處理能力，使更多的能效項目滿足金融機構融資要求。這對金融機構、最終用戶以及能效項目的參與各方提高可持續發展能力也具深遠意義。
高層聲音：綠色信貸將成投資戰略調整必然選擇
環境保護部副部長吳曉青說，結合近期中央經濟會議精神以及哥本哈根氣候大會情況，金融投資將成為影響環保產業發展的一個重要因素，可以預計，綠色投資、綠色信貸將成為今后我國投資戰略調整的必然選擇。在當前形勢下，金融機構投資環保領域既符合國家的產業和環保政策，也會得到良好回報，是“雙贏共贏”之舉。綠色信貸將在著力培育和發展包括清潔能源、可再生能源、低碳、節能、資源高效與循環利用、環境友好的產品和服務方面發揮巨大作用，將促使國家抓住下一輪技術和產業革命的先機，搶占國際競爭的新經濟制高點。
今昔對比：對高污染、高能耗產業貸款限制力度加大
綠色信貸不但是對環保產業重點支持，而且包括對高污染、高能耗產業貸款的限制。早在1995年，中國人民銀行就要求各級金融機構對“不符合環保規定的項目不貸款”，但執行效果并不理想。
2007年7月，原國家環保總局聯合銀監會、中國人民銀行等，啟動了“綠色信貸”政策。第一批被綠色信貸“槍斃”的污染企業包括當年被原國家環保總局流域限批的環境違規企業，包括安徽省蚌埠九采羅化工有限公司、黑龍江大慶春江有限公司等12家企業，這些企業在申請貸款時被當地金融機構限制。
近年來，綠色信貸的限制力度正在逐步加大。據統計，截至2008年6月，五大銀行限制類產業授信余額149.05億元，較年初減少10.22億元；貸款余額127.67億元，較年初減少5.08億元；淘汰類產業授信余額3.64億元，較年初減少1.41億元。
——發展方向——
銀行環保金融產品不斷豐富
據悉，“十一五”期間要實現20%的節能目標，我國整個投融資需求預計將達到10000億以上，每年將存在約2000億元人民幣的投融資市場。除了興業銀行、浦發銀行和北京銀行給企業提供綠色信貸外，目前，國內各大銀行都已參與綠色信貸業務，并將擴大綠色信貸業務作發展的重點。
在不久前舉行的“2009中國環保產業發展高峰會”上，中國銀行董事長肖鋼表示，中國銀行正積極推行“綠色信貸”，加大對環保產業和節能減排的支持力度，逐步建立綠色信貸長效機制。中國銀行還不斷開發環保金融創新產品，先后推出一系列綠色信貸產品，重點支持有利于環保、生態環境改善的清潔能源、污水處理、垃圾處理、電廠脫硫除塵、河湖整治等項目。
肖鋼透露，2009年前9個月，中國銀行已向污水處理和河湖整治項目新增授信數百億元。中國銀行還將進一步加大對有效益的低排放低污染項目、環保技改項目、環保設備、產品和技術研發的支持力度；在扶持國內環保企業發展壯大、國內外重大環保項目、環保企業“走出去”、“引進來”戰略等方面，積極給予金融支持，努力降低環保企業融資成本，利用中行全球化服務網絡、多元化業務優勢，為環保企業發展提供全面金融服務。
為“走出去”的企業提供全方位綠色金融服務
何謂全方位的綠色金融服務？
中國銀行金融總部公司業務模塊主管徐海峰說，中國銀行為走出去的中資環保企業所能提供的金融服務，已涵蓋了包括貸款業務、出口買方信貸、全球統一授信、海外并購融資、海外現金管理，以及保函、貿易融資、保理、進口押匯等各具特色的金融產品。
“我們通過一個機制——全球客戶經理制來帶動整個業務的發展。中國銀行的客戶經理不只是在北京，而是在全球。如一家企業在美國設立了分公司，我們可在紐約專門派一個人，他既能統籌這家企業在境外的業務發展，同時還能跟中行境內的客戶經理進行溝通，形成海內外聯動的一體化全球客戶經理機制。通過這種機制帶動整個中資企業在境外的金融服務和業務的發展。”徐海峰說。
據悉，針對動輒幾十億美元的大型項目或并購，中國銀行在海外設立了銀團貸款機制，并分別在倫敦、香港和紐約設立了歐洲、亞太及美洲三大銀團貸款中心，為中國環保企業“走出去”的大型并購提供融資支持。
環保與銀行部門建立信息共享制度
“綠色信貸一個根本的核心點，就是要找到一個雙贏的機制。”中國環境規劃院副院長王金南認為，現在難度比較大的是，環保部門如何把有效的監管信息、企業環境的風險信息，有效及時地傳給信貸部門。
目前，這種在環保和銀行部門間的信息聯動也在加強。除了環保部門向銀行提供定期的環保信息外，在“2009中國環保產業發展高峰會”上，環境保護部與中國銀行簽署了《關于支持環保產業發展的合作備忘錄》，表達了雙方加強戰略合作，加強信息溝通，共同支持、扶持中國環保產業的意愿。